3만원 상품권은 덤일 뿐… 신한투자증권, 진짜 혜택은 '이것'에 숨어있다
2026-01-22 12:20
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신한 DC연금 신규 가입자를 위한 상품권과 전문 컨설팅 패키지
신한투자증권이 오는 3월 31일까지 확정기여형(DC) 퇴직연금 계좌를 신규 개설하는 고객을 대상으로 상품권 혜택과 전문 컨설팅을 제공하는 DC 신규 웰컴 이벤트를 실시하며 연금 고객 확보에 나선다.
이번 행사는 퇴직연금 시장에서 투자자가 직접 운용을 지시하는 DC형 제도의 수요가 늘어남에 따라 기획됐다. 이벤트 기간 내에 DC형 계좌를 새로 만들고 참여 신청을 완료한 고객에게는 3만 원 상당의 신세계 상품권이 지급된다. 단순한 고객 유치를 넘어 신규 가입자가 초기 자산 운용에 관심을 갖도록 유도하는 장치다.
물적 혜택과 더불어 연금 자산 관리의 질적 향상을 위한 인적 서비스가 투입된다. 신한투자증권은 신한 프리미어 패스파인더라는 전문 컨설팅 조직을 가동한다. 100여 명의 전문 인력으로 구성된 이 조직은 고객의 생애 주기와 투자 성향을 정밀하게 분석한다. 천편일률적인 상품 추천에서 벗어나 1:1 대면 컨설팅을 통해 고객 개개인의 상황에 맞는 포트폴리오를 제시한다. 은퇴 시점이 다가온 고객에게는 연금을 어떻게 수령하는 것이 유리한지 알려주는 연금 수령 설루션까지 제공하며 생애 전반의 자산 관리를 돕는다.
오프라인 상담이 어려운 고객을 위한 디지털 콘텐츠 지원도 병행된다. 모바일 트레이딩 시스템(MTS) 등 비대면 플랫폼을 통해 매달 업데이트되는 투자 전략 카드뉴스가 배포된다. 시장 상황에 맞춰 유망한 투자 조합을 제안하는 월간 모델 포트폴리오(MP)와 인공지능(AI) 기반의 맞춤형 상품 추천 서비스는 투자 결정에 어려움을 겪는 가입자들에게 나침반 역할을 한다.
박세현 신한투자증권 연금사업본부장은 이번 이벤트가 단순한 가입 유도에 그치지 않음을 강조했다. DC형 퇴직연금 계좌를 처음 개설하는 고객들이 실질적인 혜택을 누릴 수 있도록 연금 자산관리 패키지와 운용 정보, 세무 상담까지 통합 지원하겠다는 계획이다. 연금 자산의 안정적인 증식을 위해서는 가입 초기 단계부터 전문가의 조력을 받는 것이 중요하다는 판단이 깔려 있다.
다만 금융투자상품은 시장 환경과 운용 실적에 따라 원금 손실이 발생할 가능성이 존재한다. 투자자는 가입 전 상품의 구조와 위험성을 충분히 인지하고 전문가와 상의하여 신중하게 결정해야 한다.
※ 광고용으로 작성한 글이 아니라는 점을 밝힙니다.
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